- مقدمة عن البرنامج
يتناول هذا البرنامج شرح الجوانب والآثار المختلفة لجريمة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باعتبارها من أشد الجرائم خطراً على الأمن بشكلٍ عام والأمن الاقتصادي بشكلٍ خاص لأنها من الجرائم المنظمة ذات الأهداف المحددة، ولها تأثيرات خطيرة على الاستقرار المالي والنقدي في مختلف دول العالم.، لاسيما في ضوء ارتفاع وتيرة هذه الجريمة في السنوات الأخيرة والذي ترافق مع التطورات الهائلة في مجالات التكنولوجيا المالية والعملات الرقمية مما سهل من امكانية حدوث هذه الجرائم. ولذلك تحرص مختلف دول العالم ومن بينها فلسطين، بالاضافة الى مختلف المؤسسات الدولية والاقليمية على مكافحة هذه الجريمة وتقليل اثارها الاقتصادية.
يركز هذا البرنامج على ماهية واجراءات مكافحة جريمة غسل الاموال وتمويل الارهاب في ضوء القوانين والتعليمات الرقابية في فلسطين، كما ويستهدف بدرجة أساسية العاملين في المؤسسات الخاضعة لاشراف ورقابة سلطة النقد الفلسطينية وهي: المصارف، ومؤسسات الاقراض المتخصص، وشركات ومحال الصرافة، وشركات الدفع.
- أهداف البرنامج
- تعزيز الوعي والثقافة بجريمة غسل الاموال وتمويل الارهاب والجوانب القانونية المرتبطة بها، وآثارها الاقتصادية والمصرفية والأمنية على النظام المصرفي بشكلٍ خاص وعلى الاقتصاد بشكل عام.
- التعرف على آليات وأساليب غسل الأموال وتمويل الارهاب لاسيما في ضوء التطورات التكنولوجية في مجال الصناعة المالية والمصرفية.
- اكساب المشاركين مهارات القدرة على اكتشاف عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب، وتعزيز ثقافة الإبلاغ عنها لجهات الاختصاص.
- اطلاع المشاركين على ماهية ودور جهات الاختصاص المكلفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب في فلسطين، وطبيعة العلاقة معها.
- تعزيز المعرفة بالجهود المبذولة على المستويين المحلي والدولي فيما يخص مكافحة جريمة غسل الاموال وتمويل الارهاب بما يشمل مختلف القوانين والتعليمات والاجراءات المحلية في فلسطين ذات العلاقة.
- اطلاع المشاركين على الاتفاقيات والمعايير الدولية ذات العلاقة بمجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب والمؤسسات الدولية المكلفة بذلك، وارتباطها وتأثيرها على الواقع الفلسطيني.
- محتويات البرنامج (المحاور الرئيسية)
اللقاء الأول:
- مقدمة عامة عن جريمة غسل الأموال:
- المقصود بغسل الأموال
- تاريخ غسل الأموال
- حجم ظاهرة غسل الأموال
- الاحصائيات المتعلقة بقضايا غسل الأموال في فلسطين
- البيئة التي تنشط فيها عمليات غسل الأموال
- أسباب انتشار عمليات غسل الأموال
- الأركان القانونية لجريمة غسل الأموال
- الآثار المترتبة الناجمة عن غسل الأموال:
- الاثار على مؤسسات الجهاز المصرفي
- الاثار الاقتصادية والمصرفية
- الاثار الاجتماعية والامنية
- أساليب غسل الأموال:
- مراحل غسل الأموال
- غسل الأموال من خلال الجهاز المصرفي
- غسل الأموال من خلال التصرفات العينية
- أساليب وانماط غسل الأموال المستخدمة في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا (حسب المعلن من منظمة مينا فاتف)
- الإجراءات الدولية والإقليمية لمكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الارهاب:
- الاتفاقيات الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب
- المؤسسات الدولية والاقليمية في مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهابج
- اللجنة المالية الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب The Financial Action Task Force (FATF)، والمعايير الصادرة عنها
اللقاء الثاني:
- الإطار القانوني لجريمة غسل الأموال وتمويل الارهاب في فلسطين:
- تعريف جريمة غسل الأموال وتمويل الارهاب
- الجرائم الاصلية المرتبطة بغسل الأموال في فلسطين
- قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب رقم 39 لسنة 2022
- المرسوم الرئاسي رقم 14 لسنة 2022 بشان تنفيذ قرارات مجلس الامن
- تعليمات سلطة النقد الفلسطينية ذات العلاقة
- الإطار المؤسسي لمكافحة جريمة غسل الأموال وتمويل الارهاب في فلسطين
- اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الاموال
- وحدة المتابعة المالية
- تعليمات وحدة المتابعة المالية
- آلية عمل وحدة المتابعة المالية وعلاقتها بالمؤسسات الخاضعة لاشراف سلطة النقد
- دور النيابة والقضاء والأجهزة الأمنية الأخرى
- دور المؤسسات الخاضعة لاشراف ورقابة سلطة النقد في مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب
- وظيفة غسل الاموال وتمويل الارهاب في المؤسسات الخاضعة لاشراف ورقابة سلطة النقد
- الإجراءات الضبط والرقابة الداخلية لمنع غسل الاموال والمنهج المبني على المخاطر
- إدارة المخاطر الخاصة بالعملاء( قاعدة إعرف عميلك KYC، وتدابير العناية الواجبة).
- إدارة المخاطر الداخلية(إعرف موظفك KYE).
- مؤشرات الاشتباه
- الإجراءات الواجب تنفيذها في حالات الاشتباه
- الترابط بين اجراءات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب ومصطلحات ووظائف اخرى: قانون الامتثال الضريبي الامريكي " FATCA"، الأشخاص المعرضين سياسياً للمخاطرpolitically exposed persons (PEPs)
- قانون تحديد استعمال النقد في اسرائيل توصيات لجنة لوكر وعلاقته بالواقع في فسلطين.
الفئة المستهدفة
يستهدف هذا البرنامج التدريبي العاملين في المؤسسات الخاضعة لاشراف ورقابة سلطة النقد الفلسطينية وهي:
- المصارف
- مؤسسات الاقراض المتخصص
- شركات ومحال الصرافة
- شركات الدفع الالكتروني
أساليب التدريب
تعزيز الوعي والفهم لدى المشاركين خلال برنامج التدريب بالوسائل التالية:
- عرض بوربوينت لشرح مختلف المحاور المذكورة في البرنامج التدريبي
- عرض فيديوهات تعريفية ببعض جوانب التدريب والمؤسسات ذات العلاقة
- طرح حالات عملية على المستوى العالمي والمستوى المحلي لجرائم غسل الأموال وتمويل الارهاب.
- تقسيم المشاركين في مجموعات للتدريب على مؤشرات الاشتباه والقدرة على اكتشاف جريمة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
- تنفيذ استمارة تقيمية لمدى الوعي والفهم بجوانب جريمة غسل الاموال وتمويل الارهاب قبل البدء بالبرنامج وبعده.
عدد الساعات : 15 ساعة تدريبية .
تاريخ الانعقاد : أيام السبت 17+24/ 06/2023
وقت الانعقاد : 09:00 – 16:30
مكان الانعقاد : مقر المعهد المصرفي الفلسطيني – غزة
الرسوم: (140$) للمشارك الواحد من المؤسسات الأعضاء، و(160$) للمشارك الواحد من المؤسسات غير الأعضاء.
معلومات عن المدرب:
- د. سيف الدين يوسف عودة، رئيس قسم السياسات - سلطة النقد الفلسطينية
- أستاذ مساعد –تخصص اقتصاد "غير متفرغ" – برنامج ماجستير اقتصاديات التنمية بالجامعة الإسلامية.
- رئيس اللجنة الفنية للعمل مع الجامعات في قطاع غزة – سلطة النقد الفلسطينية
- عضو الفريق الفني لمشروع النمذجة الاقتصادية لفلسطين (CGE) لدولة فلسطين، الممول من اللجنة الاقتصادية والاجتماعية لغرب آسيا التابعة للامم المتحدة (الايسكوا)، 2022.
- عضو اللجنة الاستشارية للإحصاءات الاقتصادية، التابعة للجهاز المركزي للإحصاء الفلسطيني – رام الله.
- عضو اللجنة الاستشارية لمجلة الجامعة الإسلامية للدراسات الاقتصادية والإدارية.
- مدرب في مجالات: غسل الأموال وتمويل الارهاب، وظيفة الامتثال، المنظمات الاقتصادية الدولية، تمويل التنمية الاقتصادية، الاستقرار المالي والنقدي.