الاعداد والتنبؤ بالتدفقات النقدية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

تاريخ البداية تاريخ التهاية المكان التصنيف
2022-07-16 2022-07-23 رام الله مالية ومصرفية

المدرب: أ. علي شكري

الهدف العام:

إن التدفق النقدي وادارته عنصر اساسي في نجاح واستدامة المشاريع. وفي هذه الدورة التدريبية سيتم التركيز على كيفية إعداد كشوفات التدفق النقدي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة باستخدام المنهجيات المباشرة وغير المباشرة بالإضافة لأساليب التحليل والتنبؤ للتدفق النقدي وأهمية ادارة التدفق النقدي ورأس المال العامل للوصول إلى أقصى استخدام واستفادة فعالة من النقد، وسيتمكن المشاركون من اتخاذ القرارات اللازمة بشأن منح الائتمان استنادا إلى احتياجات النشاط الأساسية وما تطلبه إدارة المراكز النقدية المستقبلية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

في نهاية الدورة سيتمكن المشاركون من:

- القدرة على جمع البيانات اللازمة من مصادرها لإعداد كشف التدفق النقدي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

- اعداد قائمة التدفق النقدي بالطريقة المباشرة وغير المباشرة.

- اعداد كشف التدفق النقدي المستقبلي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

- فحص امكانية الاقراض المستند للتدفق النقدي وقياس قدرة المقترض على السداد.

- القدرة على تحليل نسب التدفق النقدي والمؤشرات المالية ذات العلاقة كجزء من التحليل المالي لأغراض التقييم.

المحتويات:

الجزء الاول: مفاهيم قائمة التدفقات النقدية

- القوائم المالية الرئيسية ومكوناتها.

- أهمية واستخدامات قائمة التدفق النقدي.

- مصادر البيانات والمعلومات اللازمة لإعداد قائمة التدفق النقدي.

- علاقة قائمة التدفق النقدي بالقوائم المالية الاخرى.

الجزء الثاني: مكونات وطرق اعداد القوائم المالية وقائمة التدفق النقدي

- الية اعداد قوائم مالية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة (ليس لديها قوائم مالية).

- مكونات وتفاصيل قائمة التدفق النقدي: الانشطة التشغيلية، الاستثمارية، التمويلية

-  طرق اعداد قائمة التدفق النقدي بالطريقة المباشرة/غير المباشرة والفروقات بينها.

الجزء الثالث: الدورة التشغيلية النقدية.

- أثر سياسات البيع والشراء على الدورة التشغيلية.

-  تحديد الاحتياجات الائتمانية من خلال احتساب الفجوة النقدية الفعلية.

الجزء الرابع: التنبؤ واعداد كشف التدفق النقدي المستقبلي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة SME’s

- التنبؤ المالي: الاهمية، الخطوات، اعداد الفرضيات.

- اعداد كشف التدفق النقدي المستقبلي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

- قياس القدرة على الايفاء بالالتزامات وسداد اقساط القروض بمواعيدها.

- تحديد الاحتياجات التمويلية للمقترض واتخاذ القرار الائتماني المناسب.

الجزء الخامس: التدفقات النقدية ونسب التحليل المالي المتعلقة بها:

- تحليل اهم المؤشرات والنسب المالية.

- حالات عملية

 الفئة المستهدفة:

- موظفي التسهيلات وضباط ائتمان المنشآت الصغيرة والمتوسطة.

- ضباط ومسؤولي الاقراض الصغير.

-  اصحاب المشاريع والمهتمين بموضوع تقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة.

   

عدد الساعات: 15 ساعة تدريبية.

تاريخ الانعقاد: أيام السبت 16+23/7/2022

وقت الانعقاد: 9:00 – 16:30

مكان الانعقاد: مقر المعهد المصرفي الفلسطيني - رام الله

 

الرسوم: (140$) للمشارك الواحد من المؤسسات الأعضاء، و (160$) للمشارك الواحد من المؤسسات غير الأعضاء

 

معلومات المدرب:

مدرب معتمد في مجال التحليل المالي والائتماني وتطوير الاعمال وبخبرة مصرفية تزيد عن 30 عاما.