سياسات وإجراءات مكافحة الاحتيال ذات العلاقة بخدمة الحوالات السريعة

تاريخ البداية تاريخ التهاية المكان التصنيف
2019-12-14 2019-12-21 غزة مالية ومصرفية

المدرب: د. رأفت علي الأعرج - غزة

 الهدف:

يهدف البرنامج الى خلق وعي لدى المشاركين بمفهوم الاحتيال عموماً وسياسات وإجراءات مكافحة الاحتيال ذات العلاقة بخدمة الحوالات السريعة، مع التطرق لأنواع خدع وطرق واساليب الاحتيال على العميل ومسؤوليات موظف الخط الأمامي وغير ذلك من القضايا ذات العلاقة.

المحتويات:

-         مقدمة حول الاحتيال وطرق مكافحته

-         هدف مكافحة الاحتيال

-         أنواع خدع الاحتيال على العميل

  •         خدعة الرسوم المدفوعة مسبقة/ الدفع المسبق
  •         خدعة مكافحة الفيروسات
  •         خدعة المؤسسات الخيرية
  •         خدع الحالات الطارئة
  •         خدعة التوظيف
  •         خدعة الشيكات المزيفة
  •         خدعة الأجداد
  •         خدعة الهجرة
  •         خدعة الشراء عن طريق الإنترنت
  •         خدعة الضرائب
  •         خدعة اليانصيب أو جائزة أخرى
  •         خدمة التسوق المقنع
  •         خدعة المدفوعات الزائدة
  •         خدعة العلاقات
  •         خدعة عقار للإيجار
  •         احتيال الدفعة المقدمة (الاحتيال النيجيري)

-         مسؤوليات موظف الخط الأمامي

  •         مؤشرات الاحتيال في سلوكيات العملاء - جهة الإرسال
  •         مؤشرات الاحتيال في المعاملات - جهة الإرسال
  •         مؤشرات الاحتيال في سلوكيات العملاء - جهة الدفع
  •         مؤشرات الاحتيال في المعاملات - جهة الدفع

-         معاملات التسويق الهاتفي المحظورة

-         ما العمل عند الاشتباه في جريمة احتيال؟؟

-         مخاوف تتعلق بسلامة موظفي الخط الأمامي

-         حماية الوكلاء من الاحتيال

-         الممارسات اليومية للوقاية من الاحتيال

-         الحالات التي يجب ألا يقوم الموظفين فيها بأرسال الأموال الى أي شخص

-         تعليمات سلطة النقد الفلسطينية رقم (01) لسنة 2017 بشأن الحوالات المالية

-         وسائل الوقاية من الاحتيال

-         تحديد وضبط الضوابط الوقائية والكشفية لمخاطر الاحتيال ذات الصلة

-         بعض "الأعلام الحمراء" المتوفرة لمساعدة المدراء على فرز الأفراد المحتمل ارتكابهم لأعمال احتيالية

الفئة المستهدفة:

-         كافة موظفي شركات الصرافة والعاملين في المصارف في الحوالات المالية السريعة.

 عدد الساعات : 15 ساعة تدريبية .

تاريخ الانعقاد :  أيام السبت الموافق 14+21/12/2019.

وقت الانعقاد : 09:00 – 16:30

مكان الانعقاد :  مقر المعهد المصرفي الفلسطيني - غزة

الرسوم: (120$) للمشارك الواحد من المؤسسات الاعضاء و(160$) للمشارك من غير الأعضاء.

معلومات المدرب:

د. رأفت علي الأعرج حاصل على درجة الدكتوراه في المحاسبة والتمويل من مملكة اسبانيا، التحق بالعمل لدى سلطة النقد الفلسطينية منذ عام 2000م ويعمل حالياً في دائرة الرقابة والتفتيش بوظيفة "المشرف الإقليمي لدائرة الرقابة والتفتيش - غزة"، يمتلك خبرة كبيرة في مجال التفتيش والرقابة وإدارة المخاطر، خلال عمله في سلطة النقد كان قد شغل عضوية العديد من اللجان المهنية المتخصصة ذات العلاقة بتطبيق اتفاق بازلII/III، تطوير دليل الرقابة المبنية على المخاطرRBS، وغيرها من اللجان. شارك في العديد من الدورات واللقاءات المهنية ذات الطابع الدولي في كل من أميركا، سويسرا، جنوب افريقيا، البرتغال واسبانيا.

قدم ما يزيد عن الـ 20 برنامج تدريبي لدى المعهد المصرفي الفلسطيني في مختلف المجالات، منها على سبيل المثال: الرقابة والتفتيش، التدقيق الداخلي، إدارة المخاطر (مخاطر التشغيل، مخاطر الائتمان، مخاطر السوق) في إطار اتفاق بازل II، الاستعداد لتطبيق اتفاق بازل II، الرقابة المصرفية ومعايير تقييم البنوك، الامتثال، تخمين مخاطر الاحتيال، تقييم أنظمة الرقابة الداخلية وفق مفهوم COSO.