التحليل المالي وتقييم الائتمان والجدارة الائتمانية لغايات منح الائتمان

تاريخ البداية تاريخ التهاية المكان التصنيف
2019-07-06 2019-07-13 رام الله مالية ومصرفية

المدرب: أ. علي شكري

الهدف العام:

ايجاد وسائل لإعداد القوائم المالية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة واحتساب النسب المالية وتحليل وقراءة المؤشرات المالية اللازمة في اتخاذ القرار الائتماني لمنح الائتمان في المصارف.

 

في نهاية الدورة/ البرنامج سيتمكن المتدربين من:

- التعرف على اساسيات التحليل المالي كجزء من التحليل الائتماني الشامل واهميته في اتخاذ القرار الائتماني

- القدرة على تحضير واعداد القوائم المالية للمقترضين SME’s في ظل عدم وجود قوائم مالية.

- تحليل القوائم المالية للشركات وSME’s  بعدة اساليب تحليل مالي مختلفة.

- القدرة على احتساب النسب المالية وتحليلها بالشكل اللازم لغايات منح الائتمان.

- القدرة على اعداد قائمة تدفق نقدي تاريخي و المستقبلي Projection للمقترض لقياس القدرة على السداد.

- قياس الاحتياجات التمويلية للمقترضين.

 

المحتويات:

* الجزء الاول: اساسيات التحليل الائتماني

- قواعد الاقراض

- معايير الجدارة الائتمانية

* الجزء الثاني:  اساسيات التحليل المالي (في خدمة التحليل الائتماني).

- التعريف والجهات المستفيدة

-  معايير الاداء.

- ادوات وأساليب التحليل المالي.

- سلبيات ومحددات التحليل المالي.

* الجزء الثالث: هيكل ومكونات القوائم المالية

- مكونات وهيكل الميزانية العمومية و قائمة الدخل.

- طرق اعداد القوائم المالية للمقترضين في ظل عدم توفر قوائم مالية للمنشأة المقترضة.

- مقارنة النتائج ، حالة عملية.

* الجزء الرابع: أدوات التحليل المالي

- التحليل المقارن للقوائم المالية.

- مقارنة الاتجاهات بالاستناد الى رقم قياسي.

- التحليل الهيكلي (الاهمية النسبية للبنود).

- تحليل نقطة التعادل .

- التحليل بالنسب المالية : نسب السيولة ، النشاط(الاداء) ، الربحية ، المديونية ونسب التغطية.

- تحليل الرفع المالي وهيكل راس المال .

* الجزء الخامس : اعداد وتحليل قائمة التدفق النقدي

- انواع و مكونات قائمة التدفق النقدي

- كيفية اعداد قائمة التدفق النقدي التاريخي للمنشأة المقترضة.

- النسب المالية الخاصة بقائمة التدفق النقدي.

* الجزء السادس: التنبؤ المالي

- التنبؤ: المفهوم العام ، اهميته ، خطواته ، الاساليب العامة المستخدمة في التنبؤ.

- اعداد التدفق النقدي المستقبلي  Projection(الموازنة النقدية).

-  قياس الاحتياجات التمويلية للمنشأة.

- قياس القدرة على السداد.

 

الفئة المستهدفة:

  • ضباط وموظفي الائتمان والتسهيلات.
  •  مسؤولي الاقراض وتسويق القروض.
  • المحللين الماليين المبتدئين.
  • ضباط مخاطر الائتمان

 

عدد الساعات : 15 ساعة تدريبية .

تاريخ الانعقاد : يومي السبت 06+13/07/2019  

وقت الانعقاد : 09:00 – 16:30

مكان الانعقاد :  مقر المعهد المصرفي الفلسطيني – رام الله

 

الرسوم: (120$) للمشارك الواحد من المؤسسات الاعضاء و(160$) للمشارك من غير الاعضاء

 

معلومات المدرب:

مدرب معتمد في مجال التحليل الائتماني والمالي الخاص بالائتمان وتطوير الاعمال والمنتجات المصرفية ومحكم معتمد في الشوؤن المالية والمصرفية وبخبرة مصرفية تزيد عن خمسة عشرين عاما.