المخاطر الائتمانية (الاطار، القياس، والائتمان)

تاريخ البداية تاريخ التهاية المكان التصنيف
2019-02-24 2019-02-27 رام الله مالية ومصرفية

المدرب: أ. ابراهيم ابو علبة

مقدمة :

نظراً للمحيط المصرفي وطبيعة أنشطته، فالمهام المصرفية تتحمل المخاطر العديدة، بما فيها مخاطر تمويلية وتنظيمية وتجارية وائتمانية وغيرها، سنخصص هذه الدورة بالحديث عن المخاطر الائتمانية التي تواجه المصارف، خاصة وأن الائتمان هو أبرز أصول البنك من الدخل التشغيلي له، والضمان على الائتمان شرط أساسي لتحقيق الربحية وتدفق الأموال، ويتوقف معدل خطر الائتمان على عدة عوامل مثل قوة البنك والقيمة السوقية له ونوعية العملاء والظروف العامة.

مواضيع الدورة

  • مقدمة لعملية الائتمان
  • أهم مبادئ تقييم سياسات إدارة مخاطر الائتمان
  • أهم سياسات ادارة المخاطر الائتمانية
  • سياسات ادارة مخاطر سلطات منح الائتمان
  • المفهوم الجديد للخسائر الائتمانية وفق  IFRS9
  • الإطار المفاهيمي لتصنيف الديون في المراحل الثلاث.
  • نموذج الخسائر الائتمانية المتوقعة.
  • مقررات لجنة بازل لقياس مخاطر الائتمان حسب الطريقة المعيارية والداخلية
  • اهمية رأس المال لدى البنك
  • عناصر ادارة الائتمان
  • الموجودات المرجحة بالمخاطر (RWA)   
  • طرق قياس مخاطر الائتمان
  • مخاطر الائتمان (الطريقة المعيارية)
  • مخاطر الائتمان (الطريقة الداخلية)
  • مخففات مخاطر الائتمان المعترف بها
  • اساليب التعامل مع الضمانات
  • المخاطر المرتبطة بالإنكشافات والضمانات
  • ملخص مخففات المخاطر وفقا لبازل2
  • وسائل الحد من مخاطر الائتمان
  • نظام الانذار المبكّر

الفئة المستهدفة : مدراء المخاطر ونوابهم ، موظفو قسم المخاطر في المصارف، العاملون في التقييم والرقابة المصرفية.

عدد الساعات : 15 ساعة تدريبية .

تاريخ الانعقاد : من الاحد الى الاربعاء 24-27/02/2019

وقت الانعقاد : 13:30 – 17:15

مكان الانعقاد :  مقر المعهد المصرفي الفلسطيني - رام الله

 

الرسوم: (120$) للمشارك الواحد من المؤسسات الاعضاء و(160$) للمشارك من غير الاعضاء يتم تسديدها بموجب حوالة بنكية لحساب المعهد المصرفي الفلسطيني  رقم 10024275 لدى البنك الوطني فرع الماصيون،

IBAN: PS52 TNBC 0000 0000 0001 0040 1664 1

SWIFT CODE : TNBCPS22

 

الانسحاب والاعتذار:  تتحمل الجهة المرشحة كامل رسوم التدريب عن مرشحيها ما لم يتم إعلام المعهد خطياً أو بالبريد الإلكتروني للمعهد بالاعتذار أو الانسحاب لأي من مرشحيها وذلك قبل تاريخ عقد البرنامج بثلاثة أيام على الأقل.

 الحضور ومنح الشهادات:

يجب على المشاركين أن يحضروا البرنامج او الدورة كاملة كما هو مقرر، ويتم منح شهادة لكل متدرب يفي بشروط البرنامج، ولا تمنح شهادة في حال تغيب المتدرب عن الحضور لأكثر من 30% من عدد ساعات البرنامج الإجمالية حتى لو كان الغياب بسبب عذر شرعي، ويشترط إعادة الالتحاق بالدورة أو البرنامج للحصول على الشهادة المهنية.

عدد المشاركين:

عند إكتمال الحد الأقصى لعدد المرشحين ستعطى الاولوية لمن يسجل أولاً.

معلومات المدرب:

Holds a Bachelor’s Degree in Business Administration and an MBA from Birzeit University with more than 16 year in banking sector.

Currently the Country Risk Head – VP for Arab Bank since 7 years, and responsible for risk management department in Palestine which covers: Credit, Market, Liquidity, Information security, disaster recovery, and operational risk & Treasury Middle office

Prior to his current position, he has worked through a number of operational positions in the bank since 1998. Additionally, he has worked as a branch employee & supervisor in all bank operations in the Clearing, trade finance, customer services, loans, corporate …etc. in addition gained experience as a local consultant with World Bank.

He has successfully managed large projects related to risk:

  • Basel two implementation
  • Information security risk assessment and data Management
  • Revenue assurance in banking
  • Disaster recovery planning and implementation
  • Business alternate site for Arab bank
  • ATM skimming assessment
  • Fraud risk assessment
  • Head of many investigation committees special those need digital tracking