التخطيط والتحليل المالي الائتماني

تاريخ البداية تاريخ التهاية المكان التصنيف
2018-10-27 2018-11-03 رام الله مالية ومصرفية

المدرب : أ.علي شكري

 

الهدف العام:

خلق القناعة لدى المشاركين بأهمية التحليل المالي الائتماني  لتقييم الجدارة الائتمانية وضرورته كأحد الأركان الرئيسية للعملية الائتمانية . وخلق الثقة العملية التطبيقية لديهم برغبة وسهولة وفق أحدث منهج تحليلي ( الاثار و الاسباب والحلول ) مع تحديد الاحتياجات الائتمانية للعملاء  بمنهجية وموضوعية,وأهمية التخطيط الائتماني للمؤسسة المقرضة وتمويل المشاريع.

الأهداف:

  1. التعريف بالمفاهيم و المتطلبات الرئيسية للتحليل المالي الائتماني .
  2. تعميق المعرفة التطبيقية لتحليل القوائم المالية وبيان نقاط القوة والضعف.
  3. اعداد وتحليل قائمة التدفقات النقدية.
  4. التحليل المالي باستخدام النسب المالية وبيان مواطن القوة والضعف و امكانية التعثر.
  5. التعريف بالتخطيط المالي الائتماني ووأهميته للبنك وألية إعداد الموازنة الائتمانية التقديرية وأثر ذلك على تمويل المشاريع القائمة والجديدة.
  6.  تحديد الاحتياجات الائتمانية للعملاء ,وتعريف المشاركين بذلك وفق احدث الاساليب.
  7. تعريف المشاركين بالدراسات الميدانية وقوانينها ومعادلاتها للتنبؤ المالي المبكر بتعثر عملاء الائتمان  (باستخدام النسب المالية)
  8. كيف يقيس مسؤول الائتمان بعض الظواهر الائتمانية ( نية السداد عند العميل ، الظروف ، الكفاءة الادارية .... الخ) . وكيف يقيم قراره الائتماني .

 

 

المحتويات:

الباب الأول : التحليل المالي الائتماني

الفصل الأول : مفاهيم اساسية حول التحليل المالي

أولا : تعريف التحليل المالي وأهدافه.

ثانيا : استعمالات التحليل المالي

ثالثا : الجهات المعنية بالتحليل المالي

رابعا: معايير التحليل المالي

خامسا : أدوات التحليل المالي

 الفصل الثاني : أساليب التحليل المالي الائتماني

 التحليل المقارن للقوائم المالية/حالة عملية

 

الفصل الثالث : التحليل المالي الائتماني باستخدام النسب المالية

النسب المالية ( قواعد هامة ، أهميتها ، محدداتها ، أنواعه)

الجزء الأول : تحليل سيولة المنشأة

الجزء الثاني : تحليل الربحية ( العائد على الاستثمار)

الجزء الثالث : تحليل النشاط ( درجة الانتفاع بالموجودات )

الجزء الرابع : تحليل الهيكل التمويلي ( الرافعة المالية وخدمة الدين)

الجزء الخامس : تحليل العمليات التشغيلية

الجزء السادس:تحليل السوق

 ( بيان ظواهر التعثر ونقاط القوة والضعف لكل نسبة وآلية التخطيط الائتماني لها)

الباب الثاني : التخطيط المالي الائتماني

الفصل الأول / المفهوم ومتطلبات التخطيط

أولا : اسباب عدم التخطيط  الشائعة

ثانيا : متطلبات التخطيط المالي والائتماني

ثالثا: من يجب ان يقوم بالتخطيط المؤسسة أم البنك

رابعا: اهمية التخطيط للبنك

خامسا :اعداد الموازنة الائتمانية التقديرية السنوية من قبل البنك

سادسا : الاسس التي يجب التركيز عليها في التخطيط الائتماني للمشاريع القائمة والجديدة.

الفصل الثاني : اساليب التخطيط المالي الائتماني لتحديد الاحتياجات الائتمانية للعملاء

الجزء الاول : الموازنات النقدية التقديرية

الجزء الثاني : اعداد الموازنات العمومية التقديرية

الجزء الثالث : التنبؤ بمصادر التمويل الذاتية للعملاء ( الارباح)

الجزء الرابع : التخطيط المالي لرأس المال العامل ( دورة العمليات التشغيلية)

الجزء الخامس : حاجة رأس المال العامل اللازم لكل دينار مبيعات

الجزء السادس : النماذج الرياضية .

الجزء السابع : الائتمان ومعادلات الهيكل التمويلي

 

الباب الثالث : تحليلات ائتمانية اضافية اخرى

الفصل الاول :نموذج شيرود لقياس مخاطر الائتمان

الفصل الثاني : استخدام النسب المالية للتنبؤ بفشل عملاء الائتمان وقياس بعض الظواهر الائتمانية

الجزء الأول :مقاييس التنبؤ بفشل عملاء الائتمان

أولا : المقدمة و التعريف

ثانيا : ما هو الفشل و أنواعه .

ثالثا : ظواهر الفشل وهل يمكن التنبؤ به ومتى .

رابعا : اسباب الفشل

خامسا : بعض المقاييس العالمية للتنبؤ بفشل عملاء الائتمان

الجزء الثاني : قياس بعض الظواهر الائتمانية

1-    الكفاءة المالية, 2-الكفاءة الادارية3- الكفاءه الفنيه-4   رأس المال   5- الظروف 6-   الضمانات

الفئة المستهدفة:

-1 العاملين في الدوائر الائتمانية و اللجان الائتمانية وادارات الفروع وموظفي التسهيلات فيها.

-2العاملين في دوائر (التدقيق الداخلي و التفتيش والمالية و الابحاث و الدراسات وموظفي الدوائر الاخرى ممن لهم علاقة بالموضوع (

-3 موظفي خدمة العملاء ممن خبرتهم المصرفية لا تقل عن 3 سنوات

عدد الساعات : 15 ساعة  تدريبية .

تاريخ الانعقاد :يومي السبت 27/10 + 03/11/2018

وقت الانعقاد : 09:00 -16:30

مكان الانعقاد :  مقر المعهد المصرفي الفلسطيني - رام الله

 

الرسوم: (120$) للمشارك الواحد من المؤسسات الاعضاء و(160$) للمشارك من غير الاعضاء يتم تسديدها بموجب حوالة بنكية لحساب المعهد المصرفي الفلسطيني  رقم 10024275 لدى البنك الوطني فرع الماصيون،

IBAN: PS52 TNBC 0000 0000 0001 0040 1664 1

SWIFT CODE : TNBCPS22

 

الانسحاب والاعتذار:  تتحمل الجهة المرشحة كامل رسوم التدريب عن مرشحيها ما لم يتم إعلام المعهد خطياً أو بالبريد الإلكتروني للمعهد بالاعتذار أو الانسحاب لأي من مرشحيها وذلك قبل تاريخ عقد البرنامج بثلاثة أيام على الأقل.

الحضور ومنح الشهادات:

يجب على المشاركين أن يحضروا البرنامج او الدورة كاملة كما هو مقرر، ويتم منح شهادة لكل متدرب يفي بشروط البرنامج، ولا تمنح شهادة في حال تغيب المتدرب عن الحضور لأكثر من 30% من عدد ساعات البرنامج الإجمالية حتى لو كان الغياب بسبب عذر شرعي، ويشترط إعادة الالتحاق بالدورة أو البرنامج للحصول على الشهادة المهنية.

عدد المشاركين:

عند إكتمال الحد الأقصى لعدد المرشحين ستعطى الاولوية لمن يسجل أولاً.

معلومات المدرب:

مدرب معتمد في مجال التحليل الائتماني والمالي الخاص بالائتمان وتطوير الاعمال والمنتجات المصرفية ومحكم معتمد في الشوؤن المالية والمصرفية وبخبرة مصرفية تزيد عن عشرين عاما.